戴笠深知，以胡蝶的身份、地位和声誉，不可轻易委身，也不易用权势去强占。因此，为取悦于胡蝶，戴真可谓是绞尽脑汁。1943年的除夕，他邀胡蝶一家三口来吃年饭，还请来从美国回来述职的肖勃，以及曾任法国领事的黄天迈夫妇。酒席宴上，戴笠的表演给胡留下深刻的印象。
新年过后，戴笠将潘有声推荐到昆明担任财政部广东区货运处专员。另一方面，为取悦胡蝶，让肖勃在美国按胡的失物清单，照样购回一些胡喜欢的物品，如法国香水、意大利真皮装等东西，亲自送到胡的住所。胡见戴如此关心她，便抓住戴的双手激动地说：“戴先生，你叫我怎样报答你才好？”
“只要你高兴，身体尽快康复，就是对我最好的报答！”已不知玩弄过多少女人的戴笠，今天却极具绅士风度。他要钓大鱼。
戴笠最终如愿以偿了。他决心抗战一胜利，就让胡与潘离婚，自己再正式大办婚礼迎娶她。当时，胡蝶在重庆常被邀参加援助抗战的义演活动及拍摄电影，文艺界的人又常去看她。这样，为自己和她的名声，戴决定把神仙洞街的一座独处的花园洋房改建一番，作为他金屋藏娇的行乐宫。抗战期间，戴就在此与胡秘密同居。
抗战胜利后，他把胡蝶送到了上海。本打算肃奸工作告一段落后，与胡结婚。岂料，重庆一别竟然是永别。
1946年，3月17日乘专机由青岛飞往南京时，因南京上空乌云密布、雷电交加，不得已转飞上海，但这时上海的天气也不适合飞机降落，只能改飞徐州降落，途中在南京西郊的岱山失事身亡。！