不仅如此，萧宝卷还喜欢出游，每次出游的时候，潘玉儿乘着小车，宫人都露出裤子，穿绿丝鞋，一身戎转的萧宝卷骑马跟在后面。萧宝卷还开渠立坝，亲自拉船，在坝上开店，坐在那里卖肉，潘玉儿则负责买酒，开起了夫妻店。当时百姓有歌谣说：“阅武堂，种杨柳，皇上卖肉，潘妃卖酒。”
荒唐恣肆的生活让萧宝卷忘了他还是一位皇帝，他不听群下的谏阻，最终酿成大祸。501年萧衍在襄阳起兵。同年10月，萧宝卷被宦官所害，年仅19岁。随着萧宝卷的死，南齐已然名存实亡。一年后，萧衍建立梁，也就是后来的梁武帝。
梁武帝听闻潘玉儿美艳无双，就想纳她为妃，便询问领军将军王茂。不料王茂却说：“亡齐者此物，留之恐贻外议。”梁武帝毕竟刚刚掌握大权，不想散尽人心，便没有娶潘玉儿。此时将领田安请梁武帝把潘玉儿赐给自己。
潘玉儿可以选择苟且偷生，但她却没有，他哭诉道：“昔者见遇时主，今岂下匹非类？死而后已，义不受辱。”最终萧衍成全了潘玉儿，下令把她勒死在狱中。潘玉儿死后洁美如生。当用车把她的尸体拉出去时，将校们居然都按捺不住，竟然动手动脚。
对于潘玉儿的死，宋代大词人苏轼曾有诗云：“月地云阶漫一尊，玉奴终不负东昏。临春结绮荒荆棘，谁信幽香是返魂。”潘玉奴最终没有辜负萧宝卷的宠爱，她选择以死来陪伴这个给与她无限荣光的人。美丽从来都不是错，错的只是欣赏美丽的人。