辽国在跟女真的战争中总是打败仗。
辽国的末代皇帝天祚帝耶律延禧，听说女真建国之后非常生气，所以亲率70万大军前来征讨女真。当然这个70万也是虚的，估计二三十万人应该有，女真是一二万人。两军激战于黄龙府，今天的吉林农安，天祚帝耶律延禧只率几十名骑兵逃离战场，基本上全军覆没。因为他这个部队里面，契丹人也不多，主要是渤海人、汉人，渤海人认为自己跟女真是同族，同出靺鞨，所以在战场上不愿意卖命，宋人更不愿意为辽人打仗了，这样一来就导致辽军大败。
辽一败宋特别高兴，你小子也有今天，你老欺负我，你老向我敲诈压岁钱，岁币这时候已经涨到50万了，你要那么多岁币，看现在你倒霉了吧!于是宋徽宗就派使者渡海，到金境内跟金国签订了海上之盟，说咱俩一块联手对付辽，灭了辽之后我收回幽云十六州，每年该给辽的岁币我给你。金听了当然特别高兴了，白得一笔钱。这幽云十六州谁知道在哪儿?反正也不是我的地儿，你收回幽云十六州就收回去呗，钱你给我，我还能得到中原大国相助，这事能办。
金知道宋是大国，比辽还要强大，当然除了军事力量其他确实比辽要强大。他可不知道宋朝腐败虚弱到什么程度，觉得挺好，同意了，双方约好了去打辽。结果一打起来，北宋的表现应了老百姓的话有多大脸现多大眼。辽是五个首都，上京临潢府就是内蒙古的巴林左旗，中京大定府就是内蒙古宁城，东京辽阳府，金军负责占领这仨;西京大同府就是山西大同，南京析津府就是北京，正好在幽云十六州里面，所以你们宋朝是占这俩。说好了一块出兵，结果宋朝出兵日期一拖再拖。他凑不齐人，刚把兵凑齐了，南方方腊造反了，军队得镇压方腊。所以金国就看，您怎么老违约啊，你们说话算数吗?金军势如破竹，把辽那三个首都给占了，实在按捺不住了人家把西京也给占了，打到燕山脚下，就等着看宋朝怎么去打南京。宋朝这次终于出兵了， 15万大军进攻辽的南京，指挥官是枢密使宦官童贯，一个宦官太监领兵。南京的辽军是1万多人，一看宋军就火了，同仇敌忾，你都敢欺负我?我打不过关张，我还打不过刘备?于是辽军发动突然袭击，15万宋军大败300里。也就是辽国不愿意跟宋朝彻底撕破脸，所以追了一阵就不追了。
宋军退回到境内，接着整军，15万人又来了。辽国派使臣跟宋朝谈，我你打得过吗?宋说好像够戗。辽说我你都打不过，一个比我还强大的挨着你有好处吗?现在来看应该是咱俩联合对付他，你怎么和他联合对付我，这是不义的行为。他是我的臣子，他叛乱，叛乱的臣子能不镇压吗?童贯说我们大宋皇上主意已经定下来了，你给我滚吧，我不听你这一套。辽国使臣站在院里哭： “辽宋两国，和好百年。盟约誓书，字字俱在，尔能欺国，不能欺天。”回去之后一报告，7000辽军趁夜劫营，15万宋军又败了 300里，神宗皇帝以来累朝储积扫荡无余，王安石变法攒下那点钱这两仗全打光了，刀枪甲杖堆积如山。而且他带着很多金银财宝去的，准备收复了幽云十六州之后赏人，结果金银财宝都给缴获了。
北宋一看这形势，就跟金说，能麻烦您替我打一下吗?我们皇帝有好生之德，我不愿意杀伤人命，干脆您帮我打一下吧。金国人早就看明白了，你除了会练嘴什么都不行，你练嘴练的不怎么样，说话也没溜儿。金军马上越过燕山进攻南京，辽军一看金军来攻，没抵抗就开城投降了，宋朝打我我跟你玩命，第一次1万破15万，第二次我7千破15万，等金国人一来，那是反着来的，他能一个灭我一百，别抵抗开城投降吧。
童贯见南京攻下了，就跟金国说能还给我吗，麻烦您帮我打了你能还给我吗?金国说拿100万赎城费。所以北宋又凑了100万赎城费交给金，这样一来总算把燕京六州收回来了。北京周围六个州回来就差不多了，西京那边别想了，谈都不和你谈，我占了凭什么给你?关键是这次战争当中，北宋把自己的虚弱表现得淋漓尽致。
金与北宋联合夹击辽，公元1125年辽亡，从916年太祖耶律阿保机建国，到1125年辽朝灭国享国210年，传了9代皇帝。