刘因出生于宋理宗淳佑九年(1249年)闰二月九日，蒙古灭金后的第十五年。 刘因的故乡容城地处冀中平原腹地，刘因的祖辈世代居住于此，长期身为金朝的臣民，高祖父、曾祖父和叔祖父曾三世仕金， 其父刘述亲身经历了金朝末年的战乱，而后曾短期在元朝做官，但主要过的是隐居不仕的处士生活。时代的风云，家业的盛衰，祖父辈的经历，都在他的心灵中烙上深深的印迹，给予他的思想和性格以重要影响。
刘因在故乡出生时，已是战乱初宁的元蒙初年。刘因幼年，就全国范围说，战争虽有，但刘因生活的今河北一带，倒是一派升平气象。这期间，是中国历史上一个久乱初宁的年代。元朝初年，由于社会安定，政策得当，北方农业生产得到进一步恢复和发展，“民间垦辟种艺之业，增加数倍”。全国的统一，交通的畅达，也促进了商业和手工业的繁荣，城市贸易、农村集市以及对外贸易都有了巨大发展。 刘因的青少年时代正是恰逢这样一个难得的和平时期，它对刘因思想的形成有巨大影响。